向往的专业 | 保险学

保险学专业从2004年开始招收本科生，每年招生30名左右；2016年开始招收学术型硕士研究生，2023年开始招收专业型硕士研究生，研究生每年招生30名左右。本专业以新文科为指引，注重建设学科交叉类课程，实时引入行业前沿类课程，将大数据、保险科技、人工智能等最新信息技术融入课程，促进多学科交叉和跨学科融合；同时深化产教融合，探索产教合作新路径新机制，不断积极引导教师进行产学研践习，联合实务人士共同开发建设课程，提高课程实践性和应用性。保险学专业主要为保险企业和监管机构以及相关金融企业如商业银行、证券公司、基金公司、资产管理公司等培养基础理论扎实、实践能力突出、具有国际视野和社会责任感的高层次应用型专门人才。

保险系教师7人，包括2位教授、2位副教授和3位讲师，其中5位具有博士学位。十多年来，保险系教师坚持“问题导向和扎根行业”战略，坚持理论与实践相结合，持续关注和深入分析保险业发生的重大事件和发展趋势，不断更新教学内容，使教学内容与行业发展同步，并将自己的行业观察和调研成果，通过抽象形成自己的理论体系，出版国内第一部《行为保险经济学》专著、国内第一本《IFRS17内在原理与新财务报告》专著、国内第一本《保险公司经营分析：基于财务报告》教材，在保险经济学和保险财务分析领域形成了自己的研究和教学特色，在保险学界和保险业界形成了广泛而深入的影响。

主要研究领域包括行为保险经济学、社会保障与社会保险、企业风险管理、保险精算、保险财务分析、中国保险市场、保险科技等。专业教师主持完成国家自然科学基金面上项目、教育部人文社会科学研究项目、上海哲学社会科学研究项目、上海高校青年教师科研专项基金项目、上海市教委重点研究项目、上海保监局重点研究项目等，并在《管理科学学报》、《金融研究》、《财贸经济》、《中国工业经济》、《系统工程理论与实践》、《数量经济技术经济研究》、《保险研究》、《上海金融》、《上海保险》等杂志发表论文60多篇。在行为保险经济学和保险财务分析领域形成了自己的研究特色，在保险学界和保险业界形成了较大影响。

2022年，保险系开始建设精算模拟实验室。未来，实验室将适时购置或更新一些精算软件、常用软件，以便于开展精算课程的实验教学部分，该实验室将为本科生的《寿险精算》、《非寿险精算》两门课程的实践环节提供支持。

对《寿险精算》课程的实践环节来说，内容模块涉及经验生命表编制与分析、各寿险产品纯保费计算及准备金评估等，在此基础上，结合新保险会计准则，引导学生对保险产品及保险公司进行动态财务模拟等等。一方面，课程的实验教学部分能帮助同学们理解保险理论与保险公司实际运营的联系，加深对保险公司经营运作原理的理解。另一方面，精算实验的模块设置对于培养学生解决问题的能力尤为重要。精算中涉及大量的数据计算，需要有软件的支持，我们在教授学生某个软件部分功能的辅助下，在教学过程中通过设置一些精算问题，以实验形式在教师指导下探索软件解决办法也是较好的主动教学方法，学生学习软件应用的效率也会提高。而这些有助于培养学生的动手能力，提高学生的就业能力。

对《非寿险精算》课程的实践环节来说，结合《非寿险精算》的课程教学内容，设计基于R语言的非寿险产品定价和非寿险责任准备金评估的模拟实践专题，借助于模拟数据和实际案例数据，帮助学生掌握R语言在精算分析中的编程技术，提升风险模型的实务应用能力。首先，安排专项模拟训练，涉及损失分布拟合、累积损失建模、带免赔额和赔偿限额保单的纯保费厘定、分类费率厘定（广义线性模型、边际总和法）、信度模型参数估计（Bühlmann信度模型、Bühlmann-Straub信度模型）、奖惩系统效度评价、未决赔款准备金估计（链梯法、案均赔款法、准备金进展法和B-F法）等。最后，通过车险定价的综合案例分析，完成从纯保费到实际保费的费率厘定全流程训练。

此外，2022年12月，上海对外经贸大学成功申请加入了北美精算师协会（SOA）的UCAP（Universities & Colleges with Actuarial Programs）高校计划，也有利于促进精算教学和相关实践环节的开展。此次国际认证项目顺利获批，是我院学科与专业建设的又一成果，充分凸显了我院保险学专业培养体系和专业课程国际化、标准化的价值积累，集中表达了社会各界和国际精算组织对上海对外经贸大学金融学院保险学专业教育的广泛认可。在UCAP框架下，上海对外经贸大学学生只要取得学校相应课程成绩75分以上即可申请课程认证，免考对应的VEE课程，另外学生在备考准精算师(ASA)课程方面将获得SOA方面经费资助和课程资料支持。同时，我院学生于2023年4月在我们专业保险精算实验室参加了第五届北美精算师“高校行”活动。

同时，《保险神谭》微信公众号自创办以来，每周发表对行业热点事件的分析文章，为学生学习相关课程提供学习案例，还通过公众号回答同学们提出的各种问题，发布同学们的结课论文等，已发表419篇原创内容，保险高校和保险业粉丝数量1.6万人，为同行和行业提供了大量保险财务和行为保险经济学原创内容，获得了学生、高校同行和保险业界的认可。此外，《企业风险管理》课程中穿插基于水晶球（Crystal ball）的风险模拟分析，包括风险概率分布拟合分析、基于蒙特卡洛分析的在险值（VaR）测算、投资风险分析，历史波动率测算等，提升教学效果。

保险系已经与新华人寿上海分公司、中国大地财产保险总公司、平安养老保险上海分公司、丘博保险（上海）有限公司、上海环亚保险经纪公司、中国平安财产保险公司上海分公司、上海安信农业保险公司、大地财险上海分公司、上海环亚保险经纪公司、上海红砥智能科技公司、平辅寅健康科技（上海）有限公司等建立了实习基地。

更重要的实习资源或渠道是，保险系建立了“上海对外经贸大学保险系校友群”，校友每年都会提供大量的实习岗位给在校生。不少公司直接通过微信与保险系教师联系要求推荐实习生。

同时，在教师产学研用能力方面，2022年6月，我们形成了“上海对外经贸大学保险业经营分析研究团队”，团队中包括三位长期讲授公司理财、风险管理、保险会计、保险精算、保险公司经营分析、保险公司偿付能力管理等课程的教师以及选修过上述课程的研究生和本科生。2022年6-10月，本团队对保险业有数据来源的73家寿险公司（不包含养老保险公司和健康保险公司）和85家财险公司，依据其2017-2021年间5年的年度财务报告和偿付能力报告，对上述158家保险公司的经营状况进行了对比分析，形成《中国保险业经营分析报告（2022）》。该报告系统展示2017-2021年5年间保险业的经营成果状况，并对各公司的经营状况进行对比，还对各项指标排名前十的公司进行单独展示和扩展分析，能够对保险公司制定发展战略、调整业务结构、改进和提升公司绩效提供帮助。

第一，毕业生就业质量高。近五年保险学专业毕业生就业率分别为90.62%、100%、95%、100%和100%，就业相关度高达80%以上。根据中国薪酬网公布的“2022年全国高校毕业生薪酬指数”，我校毕业生位居全国第15位元。麦可思毕业生跟踪调查显示，学生对专业品牌认知度高，对培养过程满意度超过96%。毕业生就业单位与专业对口较好，就业单位回访中，用人部门对保险专业毕业生的评价出现频率最高的便是“上手快”一词。从反馈的用人单位满意度调查看，毕业生满意度达90%以上。

第二，学生毕业后升学质量好。近五届学生中，大约20%的学生考取了国内院校研究生和赴海外留学深造。国内院校包括北京大学、复旦大学、中央财经大学、对外经贸大学、上海财经大学、西南财经大学、上海外国语大学、华东师范大学、上海大学等名校；海外留学院校包括香港城市大学、约克大学、布里斯托大学、罗彻斯特大学、东京中央日本语学院、昆士兰大学、谢菲尔德大学等世界名校。

第三，学生创新实践能力强。近五年，本专业3位同学在美国大学生数学建模大赛中获得二等奖，2位同学获得二等奖；15项创新创业申报作品入选上海市大学生创新创业训练计划；1名学生获上海市第十六届运动会游泳比赛一等奖和1名学生获全国大学生体育单项锦标赛一等奖；本科生学术能力大幅度提升，共发表学术论文6篇；优秀毕业生共31名，其中上海市级优秀毕业生9名。

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